Curso Análisis del Riesgo Crediticio

Utilice el crédito como herramienta de venta, disminuya el Riesgo Crediticio y
maximice la Rentabilidad en su empresa.

En un entorno empresarial altamente competitivo, el crédito es una herramienta clave para impulsar las ventas y expandir la cartera de clientes. Este curso está diseñado para proporcionar a los participantes un enfoque estratégico y moderno en la gestión del riesgo crediticio, alineado con las mejores prácticas y herramientas actuales. Aprenderá a tomar decisiones informadas mediante el análisis de la información de índole cuantitativa y cualitativa.

Objetivo:

• Proporcionar un marco práctico y actualizado para evaluar el riesgo crediticio de manera efectiva.
• Enseñar el uso de herramientas para la toma de decisiones crediticias.
• Desarrollar habilidades analíticas para interpretar la información de fuentes internas y externas de los posibles clientes de crédito.
• Fomentar una cultura organizacional de crédito responsable y controlado.

Beneficios:

• Optimización de la toma de decisiones en la aprobación de créditos.
• Reducción de cuentas incobrables y mejora en la recuperación de cartera.
• Implementación de herramientas para el análisis crediticio.
• Aumento de la eficiencia en el análisis de riesgo crediticio.
• Fortalecimiento de la relación con clientes mediante estrategias de crédito seguras y rentables.

Dirigido a:

Gerentes de Crédito y Cobranza, Administrativos de Ventas y Finanzas, coordinadores y jefes de Departamento, profesionales involucrados en la evaluación de clientes y gestión de riesgos financieros.

Programa:

1. Fundamentos del Riesgo Crediticio

1.1. Conceptos clave en la evaluación del crédito
1.2. El impacto del crédito en la rentabilidad empresarial
1.3. Factores determinantes del riesgo crediticio

2. Las 5 “C” del Crédito

2.1. Conducta, Capacidad, Capital, Circunstancias y Colateral
2.2. Factores clave para hacer el análisis correcto de cada situación
2.3. Herramientas digitales y de uno a uno disponibles para evaluar cada uno de los conceptos
2.4. Factores internos y externos que inciden en la medición del riesgo de crediticio

3. Las 3 “C” Adicionales para la Evaluación del Riesgo de Crédito

3.1. Criterios: ¿Cómo formarlo? El rol de las políticas y procedimientos en la toma de decisiones
3.2. Comunicación: Canales internos y externos, y su mejora
3.3. Confianza: El rol de la formación y experiencia del factor humano

4. Tecnologías y Herramientas para el Análisis Crediticio

4.1. Uso de bases de datos y fuentes de información confiables
4.2. Análisis de situación financiera
4.3. Inteligencia Artificial y Big Data en la gestión del riesgo crediticio

5. Administración del Riesgo de Crédito

5.1. Los 3 principios del área de crédito
5.2. El papel actual del administrador de riesgo de crédito
5.3. ¿B2B o B2C? Enfoque del análisis de crédito de acuerdo con el tipo de organización

6. Casos Prácticos y Simulaciones

6.1. Evaluación real de prospectos de crédito
6.2. Simulación de toma de decisiones crediticias
6.3. Plan de acción para una gestión efectiva del riesgo crediticio

Metodología:

• Se analizarán situaciones reales y simulaciones para fortalecer la toma de decisiones.
• Ejercicios de role-playing y debates sobre estrategias efectivas.
• Retroalimentación del instructor para reforzar el aprendizaje.

Kansei se reserva el derecho de no iniciar el evento en caso de no reunir el número mínimo de participantes; modificar el contenido, fechas o instructor con el fin de asegurar la calidad del mismo.

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